Меры криминалистической профилактики коммерческого подкупа
Эти меры в целом совпадают с системой, которая используется для предупреждения злоупотребления полномочиями. Основным объектом криминалистической профилактики коммерческого подкупа является состояние системы принятия решений в банке и соответствие выбранной тактики развития коммерческой деятельности банка целям, определенным его акционерами (участниками) и закрепленным соответствующими документами. Система профилактики начинается с контроля за подбором и расстановкой кадров с целью ограждения банка от лиц с сомнительной деловой и общественной репутацией. Проверяется также содержание заключенного с работником трудового соглашения (контракта) и наличие документа (служебной инструкции), четко регламентирующего должностные обязанности сотрудника до того, как он непосредственно приступил к исполнению служебных обязанностей. В процессе исполнения работником возложенных на него обязанностей отслеживается соблюдение им установленных правил совершения банковских операций, выявляются случаи выхода работника за пределы установленного ему объема и состава банковских операций, а также факты несоответствия осуществляемых работником сделок и операций общей политике привлечения или размещения ресурсов банка. Предметом контроля служит корректность ведения работником первичной документации; порядок выполнения им установленных в банке процедур сверки, согласования и визирования документов. Решая указанные задачи, служба безопасности банка во взаимодействии со службой внутреннего контроля должна выполнять следующие минимально необходимые действия: 1. Выявлять факты отклонений от порядка проведения бан ковских операций и процедур принятия управленческих решений . 2. Устанавливать причины возможных нарушений качествен ных и количественных ( по суммам) ограничений рисков банковской Деятельности. 149
3. Выявлять работников банка, которые превышают свои полномочия или исполняют свои обязанности с нарушением норм законодательства и принятых стандартов деятельности. Устанавли вать причины названных нарушений и информировать о них руково дство банка с целью принятия мер предупредительного характера. 4. Проверять качество принимаемого банком залога в обес печение выданных кредитов. 5. Выявлять факты юридической неправомерности и эконо мической нецелесообразности совершаемых сделок и операций. Выявление информации, перечисленной в п.п. 1-4, может служить основанием для изучения работников банка методами частного сыска.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Меры криминалистической профилактики коммерческого подкупа» з дисципліни «Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми»
