Операции по банковским счетам (вкладам), включающие в себя снятие денежных средств со счета или зачисление их на счет (вклад) в случаях: - использования при их совершении денежных средств в на личной форме, когда эти операции не обусловлены характером хо зяйственной деятельности субъекта - юридического лица; - когда один из субъектов операции имеет регистрацию, ме сто жительства или место нахождения в государстве (на террито рии), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или пред ставление информации при проведении финансовых операций, или в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо владет счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной терри тории); - когда операция проводится в период времени, недостаточ ный для организации полноценной хозяйственно-экономической деятельности клиента-юридического лица (до трех месяцев с мо мента государственной регистрации), либо когда это первая опера ция с момента государственной регистрации клиента - юридического лица. В результате указанных операций нелегальные доходы представляются как законные денежные поступления компании, выполняющей маскировочные функции в ходе операции по "отмыванию" денег. Размещение денежных средств во вклад (на депозите) в случаях: 'См.: Ст.6 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем» 07.08.2001 г. № 115-ФЗ// Собрание законодательства РФ, 13.08.2001 г., № 33, ч. 1, ст. 3418. 174
г
- когда документы, удостоверяющие вклад (депозит) оформ ляются на предъявителя; - когда денежные средства в наличной форме размещаются в пользу третьих лиц. Перевод денежных средств в случаях: - когда денежные средства переводятся на счет или со счета анонимного владельца; - когда один из субъектов операции имеет регистрацию, ме сто жительства или место нахождения в государстве (на террито рии), в котором (на которой) не предусмотрено раскрытие или пред ставление информации при проведении финансовых операций, или в отношении которого (которой) имеются сведения о незаконном производстве наркотических средств, либо владеет счетом в банке, зарегистрированном в указанном государстве (на указанной терри тории).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Операции по банковским счетам (вкладам)» з дисципліни «Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми»
