Порядок державної реєстрації банків: основні документи та вимоги щодо їх оформлення Порядок державної реєстрації банків регламентований Положенням про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень (постанова Правління Національного банку України від 31 серпня 2001 року № 375). Вихідним пунктом створення банку є ухвалення загальними зборами засновників установчого договору і статуту. Цими документами визначаються такі основні положення: — організаційно-правова форма створення банку. Як свідчить банківська практика, найчастіше обирається акціонерне товариство або товариство з обмеженою відповідальністю. В Україні станом на 1 січня 2008 року із 175 банків, що мають банківську ліцензію, 143 банки — це акціонерні товариства, з яких відкритого типу — 101, закритого — 42, а решта (32 банки) функціонують як товариства з обмеженою відповідальністю. — напрями діяльності універсального чи спеціалізованого банку — ощадний, інвестиційний, іпотечний, розрахунковий (кліринговий). — мета діяльності; — перелік видів діяльності, банківських та інших операцій, які має намір здійснювати банк на підставі банківської ліцензії та письмового дозволу Націо нального банку; — склад засновників; — склад та компетенція органів управління банку та порядок прийняття ними рішень, порядок внесення змін до установчих документів;
42
Т.П.Гудзь
(для закритих акціонерних товариств — 50 номінальної вартості корпоративних прав. Діючий на сьогодні мінімальний розмір статутного капіталу становить 10 млн евро. Взагалі весь розмір статутного капіталу формується виключно грошовими коштами з підтверджених джерел походження; є) інші документи визначені пунктом 3.1 Положення про порядок створення і державної реєстрації банків, відкриття їх філій, представництв, відділень. Департамент реєстрації та ліцензування банків і сектор реєстрації та ліцензування банків територіального управління Національного банку розглядають пакет документів, поданий для державної реєстрації комерційного банку, не більше трьох місяців. В цей час кандидати на посади голови банку, його заступників та членів правління (ради директорів), головного бухгалтера та його заступників проходять співбесіду з Комісією Національного банку. Якщо Національним банком приймається позитивне рішення щодо створення комерційного банку, то протягом трьох робочих днів, після ухвалення такої постанови, йому видається свідоцтво про державну реєстрацію. Реєстрація банку здійснюється шляхом унесення відповідного запису до Державного реєстру банків. Рішення про реєстрацію банку надсилається листом уповноваженій особі банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням банку за підписом директора Департаменту реєстрації та ліцензування банків з доданням статуту зареєстрованого банку, титульна сторінка якого засвідчується підписом заступника Голови і відбитком печатки Національного банку. Після реєстрації банку в територіальному управлінні Національного банку відкривається кореспондентський рахунок, на який не пізніше наступного дня після його відкриття із накопичувального рахунку перераховуються
Банківський нагляд
43
акумульовані кошти, що утворюють статутний капітал банку. Станом на 01 квітня 2008 року в Україні було зареєстровано 196 банків, з них 17 зі 100% іноземним капіталом. Національний банк може відмовити в державній реєстрації комерційного банку в таких випадках: — порушення порядку створення банку; — невідповідності установчих документів, потрібних для реєстрації банку, чинному законодавству України; — подання неповного пакета документів або невідповідності поданого пакета вимогам чинного законодавства України, в тому числі, нормативно-правовим актам Національного банку; — незадовільного фінансового стану хоча б одного із засновників, які мають істотну участь у банку; — відсутності бездоганної ділової репутації принаймні одного із власників істотної участі в банку; — професійної непридатності чи відсутності бездоганної ділової репутації голови або членів правління (ради директорів), головного бухгалтера банку. Засвідчена Національним банком копія рішення про відмову в реєстрації банку надсилається уповноваженій особі рекомендованим листом або вручається під розписку, і кошти з накопичувального рахунку повертаються учасникам банку за їх заявою протягом трьох робочих днів.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Створення та ліцензування банків в Україні» з дисципліни «Банківський нагляд»
номінальної вартості корпоративних прав. Діючий на сьогодні мінімальний розмір статутного капіталу становить 10 млн евро. Взагалі весь розмір статутного капіталу формується виключно грошовими коштами з підтверджених джерел походження; 