Понятия и определения в системе банковской безопасности
В Концепции безопасности коммерческих банков используются следующие понятия и определения. Безопасность — специфическая совокупность внутренних и внешних условий деятельности, позволяющих субъекту контролировать процесс собственного существования и достигать намеченных целей указанной деятельности. Национальная безопасность — совокупность внутренних и внешних условий функционирования основных институтов государства и общества, позволяющих достигать установленных правом и одобряемых обществом целей в экономической, внутриполитической, социальной, международной, информационной, военной, пограничной, экологической и других сферах для удовлетворения потребностей народа России. Экономическая безопасность (государства) — совокупность внешних и внутренних условий функционирования, позволяющих основным отраслям экономики достигать законодательно установленных целей путем использования определенных правом и одобряемых обществом средств и способов, для удовлетворения потребностей народа России. Банковская безопасность (безопасность банка) — совокупность внешних и внутренних условий банковской деятельности, при которых потенциально опасные для банковской системы (отдельного банка) действия или обстоятельства предупреждены, пресечены либо сведены к такому уровню, при котором не способны нанести ущерб установленному порядку банковской деятельности (функционированию банка, сохранению и воспроизводству имущества и инфраструктуры банковской системы или отдельного банка) и воспрепятствовать достижению банком уставных целей. Обеспечение безопасности банка — разработка и реализация комплекса мер по охране и защите имущества банка и его инфраструктуры от преступных и иных противоправных посягательств. Защита безопасности банка — реализация мер правового, нормативного, организационно-технического и специального (детективного, криминалистического и т.д.) характера, направленных на предупреждение, выявление и пресечение противоправных деяний, представляющих угрозу интересам банка. Методика обеспечения банковской безопасности — взаимосвязанная система научно обоснованных приемов, правил и рекомендаций, применяемых в целях организации и осуществления защиты банка от противоправных посягательств. Средства обеспечения банковской безопасности — совокупность мер правового, криминалистического, организационного, инженерно-технического, программного и иного характера, осуществляемых в целях обеспечения безопасности банка, на основе рекомендаций (методов), разработанных в рамках соответствующих отраслей наук. Охрана безопасности банка — установление уголовной и иной правовой ответственности за противоправные посягательства на интересы банка. Опасность — источник потенциального ущерба имуществу или инфраструктуре банка, причинение которого может воспрепятствовать достижению банком уставных целей. Риск (банковский) — мера допустимо (или недопустимо) опасных условий деятельности банка, неблагоприятные последствия которых реализуются в связи с ошибочными действиями (решениями) или бездействием персонала банка. Основной источник правового регулирования отношений, связанных с рисками, — ГК. Угроза банковской безопасности (безопасности банка) — уголовно наказуемое и иное противоправное деяние (действие либо бездействие), посягающее на имущественные и приравненные к ним права и интересы банка либо на порядок его функционирования. Угроза — мера опасности деятельности банка, связанная с противоправными, наказуемыми действиями лиц (как правило, посторонних по отношению к банку). Основной источник регулирования правовых отношений, связанных с угрозами, — УК. Объект противоправного посягательства — имущество банка и приравненные к нему объекты гражданского права вне зависимости от вида и назначения обеспечения, нематериальные активы, руководство и персонал банка, а также система создания и функционирования банка, банковские технологии и средства их технического обеспечения. Субъект противоправного посягательства — лицо, причастное к реализации угроз. Требования безопасности банка — система условий, запретов, ограничений и других обязательных требований, содержащихся в федеральных законах и иных нормативных правовых актах, а также в нормативных технических документах, внутренних (локальных) нормативных актах банка, соблюдение которых призвано обеспечить безопасность банковской деятельности. Концепция безопасности банка — научно обоснованная система взглядов на возможные угрозы банковской деятельности и рекомендаций по их предупреждению и устранению. Уязвимость банка — степень несоответствия принятых мер защиты (объекта) прогнозируемым угрозам или заданным требованиям безопасности. Эффективность системы безопасности банка — вероятность выполнения системой своей основной целевой функции по обеспечению защиты объекта от угроз, источником которых является противоправное посягательство на интересы банка. Банковская технология — упорядоченная совокупность функционально и информационно взаимосвязанных операций, действий, работ и процедур, обеспеченных необходимыми ресурсами (финансовыми, материальными, техническими, временными, информационными, программно-математическими, кадровыми и т.п.), реализуемых техническими и человеко-машинными системами и направленных на достижение эффективности банковских операций . Банковская операция — составная часть банковской технологии; регулярные действия, выполняемые банком согласно его статусу для извлечения прибыли. Банковские сделки — операции банка, осуществляемые в соответствии с лицензией Банка России, а также другие действия банка, для осуществления которых лицензия не требуется, выполняемые им в рамках законодательства для извлечения прибыли.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Понятия и определения в системе банковской безопасности» з дисципліни «Концепція та система безпеки банку»
