Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг
· Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39-ФЗ; · Постановление ФКЦБ России «Об утверждении Порядка лицензирования отдельных видов профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг Российской Федерации», № 10. · Постановление ФКЦБ России «Об утверждении совместного с Центральным Банком РФ Положения об особенностях и ограничениях совмещения брокерской, дилерской деятельности и деятельности по доверительному управлению ценными бумагами с операциями по централизованному клирингу, депозитарному и расчетному обслуживанию», № 3; · Постановление ФКЦБ «Об утверждении правил осуществления брокерской деятельности на рынке ценных бумаг с использованием денежных средств клиентов», № 18; · Постановление ФКЦБ «Об утверждении порядка ведения внутреннего учета сделок, включая срочные сделки, и операций с ценными бумагами профессиональными участниками рынка ценных бумаг, осуществляющими брокерскую, дилерскую деятельность и деятельность по управлению ценными бумагами», № 32.
Одним из обязательных условий профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг является их членство в организациях, объединяющих профессиональных участников фондового рынка: Ш Национальной ассоциации участников фондового рынка (НАУФОР); Ш Национальной фондовой ассоциации (НФА); Ш Профессиональной ассоциации регистраторов, трансфер-агентов и депозитариев (ПАРТАД); Ш Ассоциации участников вексельного рынка (АУВЕР); Ш Национальной валютной ассоциации (НВА).
Все виды профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг осуществляются на основе специального разрешения – лицензии. В связи с окончанием 11.06.2000 срока действия генеральной лицензии Центрального банка Российской Федерации от 11.06.97 № 90-000-2-00001 единственным федеральным органом исполнительной власти, в компетенцию которого входит осуществление функций лицензирования профессиональных участников рынка ценных бумаг, является ФКЦБ России. Для получения лицензии банк подает в лицензирующий орган заявление по типовой форме. Кроме заявления, представляются, в частности: · нотариально удостоверенные копия свидетельства о государственной регистрации, копии учредительных документов, копия письма о присвоении кодов Общероссийского классификатора предприятий и организаций и классификационных признаков; копия карты постановки на учет налогоплательщика, копия документа об избрании или назначении исполнительного органа заявителя; · заверенные независимым аудитором бухгалтерский баланс и отчет о прибылях и убытках, расчет размера собственного капитала банка на последнюю отчетную дату; · для банков, созданных в форме акционерных обществ: документ, подтверждающий государственную регистрацию последнего выпуска акций – уведомление регистрирующего органа о регистрации отчета об итогах выпуска акций или письмо финансового органа, подтверждающее государственную регистрацию ценных бумаг с указанием даты и кода; · копии квалификационных аттестатов специалистов, выданные ФКЦБ, заверенные печатью заявителя; · копия штатного расписания банка, с данными о внутренней структуре и ФИО сотрудников; · копия платежного документа, удостоверяющего уплату банком единовременного лицензионного сбора; · иные документы, устанавливаемые ФКЦБ.
Для получения банком лицензии на депозитарную деятельность необходимо представить также стандарты депозитарной деятельности. Для получение лицензии на брокерскую и дилерскую деятельность – правила ведения внутреннего учета. Срок действия лицензий профессиональных участников ограничен. При выдаче лицензии за каждый вид профессиональной деятельности взимается единовременный лицензионный сбор. Установлены следующие дифференцированные ставки единовременного лицензионного сбора: v брокерская деятельность без осуществления операций со средствами физических лиц – 150 минимальных месячных фондов оплаты труда; v дилерская деятельность – 200 минимальных месячных фондов оплаты труда; v брокерская деятельность по операциям с ценными бумагами, включая операции со средствами физических лиц – 250 минимальных месячных фондов оплаты труда; v доверительное управление, депозитарная и клиринговая деятельность – по 300 минимальных месячных фондов оплаты труда; v деятельность организатора торговли, в том числе фондовой биржи – 1000 минимальных месячных фондов оплаты труда.
Единовременный лицензионный сбор в размере 80% зачисляется на текущий счет ФСФР, в размере 20% – на счет федерального бюджета. В случае отказа в выдаче лицензии лицензионный сбор не возвращается. При повторном представлении документов на получение лицензии в случае отказа в ее выдаче единовременный сбор взимается повторно. Для получения лицензии на осуществление профессиональной деятельности в штате банка по каждому виду профессиональной деятельности и операций на рынке ценных бумаг должен быть специалист, имеющий соответствующий квалификационный аттестат. Банк должен иметь штатного сотрудника – контролера или службу контроля. При этом контролером не могут быть лица, выполняющие функции единоличного исполнительного органа, руководители структурных подразделений, работники юридических служб организации, работники бухгалтерии, непосредственные организаторы профессиональной деятельности, лица, совершающие и оформляющие сделки и операции с ценными бумагами. Основаниями для отказа в выдаче лицензии являются: · неполнота или недостоверность содержащейся в заявлении и регистрационной форме информации, несоответствие заявления установленной форме; · наличие в представленных документах недостоверной или неполной информации; · непредставление документов, необходимых для выдачи лицензии; · несоответствие представленных документов требованиям законодательных и нормативных актов ФСФР; · непогашенная судимость за корыстные преступления в отношении руководителей, · контролеров или специалистов заявителя; · несоблюдение требований к достаточности собственного капитала.
Лицензирующий орган может приостановить действие или аннулировать лицензию по основаниям, предусмотренным соответствующими законодательными и нормативными актами. При устранении причин, которые послужили основанием для отказа в выдаче лицензии, банк повторно подает заявление и другие документы на получение лицензии.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Законодательные основы профессиональной деятельности банков на рынке ценных бумаг» з дисципліни «Операції банків з цінними паперами»
