Порядок сплати дорожніх чеків та оформлення документів
За виконання операцій по сплаті дорожніх чеків банк бере з клієнта комісійний збір згідно з його тарифами. Дорожні чеки сплачуються лише початковому власнику, зразок підпису якого проставлено на чеку. Часткова сплата дорожнього чека не допускається. Сплата може бути зроблена в валюті, вказаній на дорожньому чеку, або ж, за бажанням його власника, у валюті України за курсом обміну іноземної валюти, встановленому банком у момент сплати. Дорожні чеки сплачуються касовими працівниками. При сплаті дорожнього чека іноземного банку касові працівники зобов’язані перевірити: ідентичність представленого чека зразкам, що маються в банку; наявність зразка підпису власника (або його прізвища, імені, номера паспорта, проставлених у момент продажу чека); чи не значиться цей чек у списку втрачених або підроблених бланків дорожніх чеків. Після встановлення платіжності чека працівник банку пропонує клієнту в своїй присутності поставити підпис на чеку в спеціально відведеному місці. У разі ідентичності підпису клієнта заявленому на чеку зразку працівник банку реєструє операцію в реєстрі сплачених чеків, визначає суму комісії та провадить сплату. Якщо підпис клієнта виявиться неідентичним зразку підпису на чеку, працівник банку пропонує розписатися клієнтові на зворотному боці чека. Якщо ж і цей підпис не відповідатиме зразку, то тоді зразок підпису звіряється з підписом у паспорті або повідомленням про продаж чека. Працівник банку перевіряє особу пред’явника чека за паспортом, занотовує реквізити паспорта на зворотному боці чека, завіряє цей запис своїм підписом. В інших випадках чек до сплати не приймається. Якщо на дорожньому чеку замість зразка підпису власника вказані його прізвище, ім’я, номер паспорта, тоді після перевірки особи клієнта за паспортом працівник банку занотовує паспортні дані на звороті чека та завіряє їх своїм підписом. При пред’явленні клієнтом не одного, а одночасно певної кількості чеків відмітка щодо пред’явлення паспорта проставляється на одному з чеків. У разі, коли сума чеків перевищує 1000 дол. США, касир зобов’язаний попросити у клієнта паспорт і порівняти підпис у паспорті з підписом на чеках. Навіть при ідентичності підписів на звороті одного з чеків касир записує дані паспорта клієнта (прізвище, ім’я, по батькові, ким і коли виданий), якщо є можливість, робить ксерокопію паспорта, просить клієнта розписатися на зворотному боці чека та завіряє його підпис своїм. Після цього він просить клієнта пред’явити квитанцію про купівлю чеків, що пред’явлено до сплати. За умови відсутності такої квитанції для отримання готівки за чеком клієнта направляють до головної контори банку. При сплаті чеків на суму понад 2000 дол. США працівник банку виконує всі вищевказані дії, а також робить авторизацію чеків. Якщо ж отримати код авторизації не вдається або чеки належать до іншої платіжної системи, то працівник банку сплачує клієнту 2000 дол. США, а суму, що залишилась, пропонує взяти на інкасо або сплатити наступного дня. При сплаті дорожніх чеків працівник банку оформляє та надає клієнту перший примірник довідки сертифіката незалежно від реєстрації чеків у митному документі (у графі довідки «Найменування валюти» вказується найменування платіжного документа та валюти, в якій він виписаний). На сплачених дорожніх чеках іноземних банків за погодженням з банком, що здійснює цю операцію, та іноземним банком, з яким встановлено кореспондентські відносини, працівники банку, що приймають дорожні чеки до сплати, проставляють індосамент англійською мовою. Сплачені дорожні чеки відсилаються структурному підрозділу, що відповідає за операції з дорожніми чеками в порядку та за угодою, погодженою з іноземними банками. Дорожні чеки, сплачені у філіях банку, один раз на тиждень надсилаються в головну контору банку рекомендованою поштою разом із супроводжуючими документами. Повідомлення про суму надісланих чеків дублюється ключованим телексом у день відправки їх поштою. Фінансові взаємовідносини між філією та головною конторою регулюються додатковими розпорядженнями головної контори.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Порядок сплати дорожніх чеків та оформлення документів» з дисципліни «Валютні операції»
