3.1. Кассовое обслуживание банкомата осуществляется в соответствии с Положением Банка России от 9 октября 2002 г. N 199-П. 3.2. Письменным распоряжением по Банку назначается список лиц, ответственных за операции по загрузке и изъятию денежной наличности из банкомата. 3.3. Денежные средства, необходимые для обеспечения наличностью банкомата, выдаются кассиру на основании заявки из КЦ. Заявка подписывается директором (заместителем директора) КЦ. Региональные подразделения выдают наличность кассиру для загрузки в кассеты банкомата на основании заявки операционного подразделения, подписанной руководителем филиала. 3.4. Загрузка и изъятие кассет с денежной наличностью из банкомата осуществляются на следующий рабочий день после получения заявки из КЦ. Заявка должна быть подана до 15 ч 00 мин. Заявки подаются за два рабочих дня, если их сумма превышает 9 000 000 (девять миллионов) рублей. 3.5. Загрузка осуществляется в помещении кассы операционного подразделения. При подготовке кассет для инкассации банкомата категорически запрещается докладывать денежные средства в кассеты без пересчета оставшихся в них купюр. 3.6. Инкассация банкомата, находящегося на территории операционного подразделения, проводится кассиром в присутствии охранника. 3.7. Инкассация банкомата, находящегося вне территории операционного подразделения, проводится инкассатором в присутствии охранника. 3.8. Инкассация банкоматов проводится в соответствии с Инструкцией (приложение 4).
Примечание. Инструкция - порядок действий, составленный в соответствии с программными и техническими требованиями каждого банкомата. Инструкция составляется и обновляется КЦ.
3.9. На основании заявки КЦ сотрудник операционного подразделения выписывает расходный кассовый ордер на сумму наличности, загружаемой кассиром в кассеты банкомата. В региональных учреждениях заявка составляется ответственным лицом учреждения на основании данных о текущей выдачи купюр. 3.10. Инкассатор получает от заведующего кассой подготовленные кассеты с денежной наличностью. К кассете прикрепляется ярлык с проставлением на нем: номера банкомата, суммы вложенных денег, даты, подписи и именного штампа заведующего кассой или специально выделенного кассового работника. Принимая кассеты для загрузки банкомата, инкассатор проверяет целость кассет, пломб, наличие на ярлыке реквизитов, расписывается в расходных ордерах. Заявка, расходный кассовый ордер и ведомость загрузки банкомата подшиваются в кассовые документы дня. 3.11. Кассир (инкассатор) производит распечатку ведомостей выгрузки из банкомата денежных средств, выгрузки и загрузки кассет в банкомат, распечатку ведомости загрузки кассет, контрольную ведомость по операциям в соответствии с инструкцией в присутствии охранника, затем доставляет кассеты в кассовое подразделения. 3.12. После выгрузки и доставки кассет в кассовое подразделение на основании ведомости выгрузки сотрудник учетно-операционного отдела выписывает приходный кассовый ордер. После этого заведующий кассой принимает от кассира денежную наличность, изъятую из кассет банкомата, сверяет остаток изъятых из кассет денег с данными распечатки и расписывается в приходном кассовом ордере. 3.13. Контрольная лента, содержащая все операции в банкомате, передается в КЦ для клиентской работы и для выверки взаиморасчетов по возмещению средств по счетам бухгалтерского учета. Контрольные ленты с расшифровкой операций хранятся в КЦ в течение 7 лет. По истечении 7 лет они подлежат уничтожению. 3.14. Кассир (инкассатор) при инкассации банкомата обязательно проверяет лоток кардридера на наличие забытых карт. При изъятии кассиром или инкассатором карт из лотка кардридера составляется "Реестр изъятых карт" в 2 экземплярах (приложение 2). Один экземпляр вместе с картой передается в КЦ.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Кассовое обслуживание банкомата» з дисципліни «Банківський роздрібний бізнес»
