Проверка подлинности карты и идентификация личности держателя
Кассир должен произвести следующие действия. 1. Проверить качество пластика, из которого изготовлена карта. Пластик должен иметь ровную ламинированную поверхность без видимых механических повреждений и признаков расслаивания. 2. Проверить наличие обязательных реквизитов карты (приложение 1). Карта в целом и ее отдельные реквизиты (полоса для подписи, магнитная полоса, номер, защитные символы) не должны иметь внешних повреждений: царапин, сколов, трещин и т.д. 3. Проверить документ, удостоверяющий личность держателя. В соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, являются: - паспорт гражданина Российской Федерации - для граждан Российской Федерации; - общегражданский заграничный паспорт - для граждан Российской Федерации; - паспорт моряка - для граждан Российской Федерации; - удостоверение личности военнослужащего или военный билет - для военнослужащих Российской Федерации; - иные документы, признаваемые в соответствии с законодательством Российской Федерации документами, удостоверяющими личность, - для граждан Российской Федерации; - паспорт иностранного гражданина либо иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность, - для иностранных граждан; - вид на жительство в Российской Федерации - для лиц без гражданства, если они постоянно проживают на территории Российской Федерации; - документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства; - разрешение на временное проживание - для лиц без гражданства; - вид на жительство - для лиц без гражданства; - иные документы, предусмотренные федеральными законами или признаваемые в соответствии с международным договором Российской Федерации в качестве документов, удостоверяющих личность лица без гражданства, - для лиц без гражданства; - свидетельство о рассмотрении ходатайства о признании лица беженцем, выданное дипломатическим или консульским учреждением Российской Федерации либо постом иммиграционного контроля или территориальным органом федеральной исполнительной власти по миграционной службе, - для беженцев; - удостоверение беженца - для беженцев. Операции выдачи наличных могут осуществляться при предъявлении физическим лицом кассовому работнику водительского удостоверения. Предъявляемый держателем документ не должен быть просрочен. На иностранных документах, российских заграничных паспортах необходимо проверить дату окончания срока действия. На российских общегражданских паспортах необходимо проверить наличие фотографии, соответствующей возрасту держателя. 4. Идентифицировать личность держателя по предъявляемому документу, обращая внимание на фотографию. 5. Сверить имя и фамилию, указанные на карте, с данными, указанными в предъявляемом документе. Если карта или личность держателя не соответствуют хотя бы одному из вышеперечисленных пунктов, то выдавать наличные средства по карте запрещается, а держателю рекомендуется обратиться в банк, выдавший карту. Если в результате проведенной проверки личность держателя и карта не вызывают сомнений, следует выяснить у держателя, какую сумму тот хотел бы получить, и провести авторизацию запрашиваемой суммы.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Проверка подлинности карты и идентификация личности держателя» з дисципліни «Банківський роздрібний бізнес»
