Условия собирания, хранения и передачи банком информации о незаконной легализации «грязных» денег
Специфическим условием собирания, хранения и передачи сведений о незаконной легализации «грязных» денег является предписанная банку обязанность соблюдать конфиденциальный характер этой деятельности и собранной в результате ее информации1. Выполнение этой обязанности связано с необходимостью установления режима защиты указанных сведений от свободного доступа со стороны посторонних. Такой режим обеспечивается путем применения мер правового и организационного характера. Правовым основанием защиты информации является ее включение в перечень сведений, составляющих банковскую тайну (разновидность коммерческой тайны).2. Выполняя предписание об отнесении указанных сведений к банковской тайне, банк обязан применить ряд установленных законодательством средств и методов их защиты и выполнить в этих целях определенные мероприятия по охране конфиденциальности информации. Во-первых, информация, составляющая банковскую тайну, должна быть зафиксирована на материальном носителе (бумаге, магнитном носителе и других материальных объектах, в том числе на физическом поле) и снабжена реквизитами, позволяющими ее идентифицировать. Во-вторых, зафиксировав право собственности на документ, обладатель банковской тайны обязан установить специальный порядок обращения с ним (включить его в систему охранительных отношений). Факт внесения документа в эту систему отражается в соответствующем грифе конфиденциальности ("банковская тайна - кон- 1 См.: ст. 7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем». 2 Информация, составляющая банковскую (и коммерческую) тайну, охватывается также понятием сведений конфиденциального характера. См.: Перечень сведений конфиденциального характера, утвержденный Указом Президента Российской Фе дерации от 6 марта 1997 г. № 188 (Собрание законодательства РФ, 1997, № 10, ст. 1127). 186
"
фиденциально"), который наносится на каждый экземпляр носителя информации. Установленный таким образом гриф является официальным охранительным знаком - предупреждением о закрытии свободного доступа к документу. Дальнейшее обращение с документами, включенными в охранительную систему, осуществляется в особом правовом режиме. Лица, допускаемые к конфиденциальным документам и содержащейся в них информации, должны дать соответствующие письменные обязательства в отношении их защиты. Устанавливаются особые условия передачи права собственности на документ, условия снятия ограничений на доступ к сведениям, содержащимся в документе. Наряду с грифом конфиденциальности защищаемый документ должен содержать регистрационный номер, наименование банка и иные знаки, позволяющие идентифицировать законного обладателя сведений, принявшего меры по охране их конфиденциальности.1 Применение этих мер призвано предотвратить возможное заявление нарушителя режима конфиденциальности в ходе следствия, судебного (либо иного) разбирательства об использования информации (копирования, передачи и др.) по неосведомленности и непреднамеренном характере своих действий. Охранительная система должна не только ограничить круг лиц, имеющих доступ к документам, содержащим конфиденциальные сведения, и сделать их недоступными для посторонних, но и обеспечить оптимальный режим пользования ими для тех, кому они доверены. Субъектов правоотношений, использующих информацию в соответствии с установленными правами и правилами, принято объединять понятием лица, имеющие санкционированный доступ к сведениям, составляющим банковскую тайну. Лица, не имеющие доступа к банковской тайне, относятся к категории посторонних. 1 Соблюдение указанных условий обязательно также и для информации, которая циркулирует (поступает, обрабатывается, хранится и выдается) в средствах вычислительной техники. 187
Конфиденциальные сведения о ходе и результатах деятельности в сфере борьбы с незаконной легализацией «грязных» денег, направленные банком в КФМ России, приобретают в названном уполномоченном органе статус "служебной тайны". Использование указанных сведений в КФМ России регламентировано Положением о порядке обращения со служебной информацией ограниченного распространения в федеральных органах исполнительной власти, утвержденным постановлением Правительства Российской Федерации от 03.11.1994 г. № 1233 (и соответствующими ведомственными инструкциями).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Условия собирания, хранения и передачи банком информации о незаконной легализации «грязных» денег» з дисципліни «Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми»
