Поняття істотної участі власників та умови її набуття
Згідно зі ст. 34 Закону України «Про банки і банківську Діяльність» істотною участю у банку вважається пряме чи опосередковане володіння часткою його статутного капіталу у розмірі 10% і більше. Тут необхідно пояснити сУть опосередкованого володіння. Наприклад, це отримання в управління пакета акцій або набуття особою права голосу на загальних зборах акціонерів банку за
44
Т.П.Гудзь
дорученням акціонера (учасника) банку, який є власником істотної участі в банку, тощо. Набуття права на придбання істотної участі у банку юридичною чи фізичною особою здійснюється на підставі письмового дозволу Національного банку України. Для отримання такого дозволу заявник, одночасно з документами для державної реєстрації банку, повинен подати документи щодо свого фінансового стану та ділової репутації. При цьому вимоги щодо резидентів та нерезидентів відрізняються. Юридична особа — резидент України для отримання дозволу на придбання або збільшення істотної участі в банку подає через уповноважену особу до Національного банку такі документи: 1) заяву на придбання або збільшення істотної участі в банку, оформлену на бланку юридичної особи; 2) анкету за підписом керівника, засвідчену відбитком печатки юридичної особи; 3) копію свідоцтва про державну реєстрацію, засвідчену нотаріально; 4) копії установчих документів, засвідчені нотаріально; 5) копію ліцензії Державної комісії з цінних паперів і фондового ринку на здійснення діяльності зберігача або торговця цінними паперами (якщо здійснюється така діяльність); 6) рішення уповноваженого органу юридичної особи про придбання або збільшення істотної участі в банку за підписом уповноважених осіб; 7) фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали), а також станом на перше число місяця, в якому вносяться кошти до статутного капіталу банку; 8) аудиторський висновок щодо фінансового стану та можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів;
Банківський нагляд
45
9) повідомлення юридичної особи про відсутність заборгованості за зобов'язаннями перед бюджетами всіх рівнів; 10) довідки банків, що обслуговують рахунки, з яких здійснюватиметься оплата істотної участі, про наявність коштів на цих рахунках, періодичність проведення операцій за ними (ця вимога не поширюється на банки); 11) довідки банків, що надали кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення (ця вимога не поширюється на банки); 12) висновок Антимонопольного комітету України;
13) анкету, заповнену членами спостережної ради, правління юридичної особи — заявника; 14) анкету, заповнену фізичними особами, які мають істотну участь у юридичній особі — заявнику; 15) копії установчих документів власників істотної участі в юридичній особі - учаснику, яка матиме істотну участь у банку, засвідчені в нотаріальному порядку, їх фінансову звітність за останні чотири звітних періоди (квартали) та аудиторські висновки про підтвердження їх звітності за останній звітний період (квартал). Якщо громадянин України бажає придбати істотну участь у банку, то для отримання дозволу він подає в Департамент реєстрації та ліцензування банків такі документи: 1) заяву фізичної особи на придбання істотної участі в банку; 2) анкету фізичної особи, заповненої за встановленим зразком і засвідченої нотаріально; 3) довідку Державної податкової адміністрації України пРо доходи за останній звітний період (рік); 4) довідки банків, у яких одержано кредити, про стан виконання зобов'язань щодо їх повернення. Для суб'єктів господарювання-нерезидентів пакет Документів на отримання дозволу з придбання істотної
46
Т.П.Гудзь
участі в банку розширений. Крім вище перелічених документів, визначених для резидентів, необхідно подати: 1) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним органом країни, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора; 2) повідомлення центрального банку іноземної держави про здійснення достатнього контролю за діяльністю банку (якщо особа, яка має придбати істотну участь — це іноземний банк); 3) нотаріально засвідчений за місцем видачі легалізований витяг з торгового (банківського) реєстру або інший офіційний документ, що підтверджує реєстрацію іноземного учасника в країні, в якій зареєстровано головний офіс іноземного інвестора; 4) нотаріально засвідчену за місцем видачі копію висновку іноземної аудиторської організації про фінансовий стан іноземного інвестора на кінець останнього повного календарного року та про можливість здійснення заявленого внеску до статутного капіталу банку за рахунок власних коштів. Якщо визначений висновок надається іноземною аудиторською організацією, яка не входить до переліку іноземних аудиторських організацій, визнаних Національним банком України, то такий висновок має бути підтвердженим українською аудиторською організацією. Іноземець для отримання дозволу на придбання істотної участі в банку має подати, крім вище вказаних документів для фізичної особи-резидента: 1) письмову згоду на участь іноземного інвестора в банку в Україні, видану державним органом країни його перебування; 2) довідку банку, в якому відкрито рахунок про наявність на його рахунку коштів і репутацію власника рахунку. Документи, що стосуються нерезидентів, мають подаватися мовою оригіналу з перекладом на українську мову,
Банківський нагляд
47
засвідченим нотаріально. Копії документів мають бути засвідчені нотаріально за місцем їх видачі. Всі документи мають бути легалізовані в консульських установах України. Національний банк України протягом місяця розглядає прохання про надання дозволу на придбання істотної участі в банку і приймає рішення про його задоволення чи відмову, причинами для якої можуть бути: 1) особа, яка претендує на придбання істотної участі, не має бездоганної ділової репутації; 2) відсутні власні кошти у розмірі, достатньому для здійснення заявленого внеску; 3) придбання істотної участі загрожуватиме інтересам вкладників та інших кредиторів банку або розвитку конкурентного середовища у банківській системі. При виявленні особи, що придбала істотну участь у банку без письмового дозволу, Національним банком встановлюється повна або тимчасова заборона щодо використання набутих незаконнихм шляхом прав. Одночасно позбуваються юридичної сили рішення загальних зборів учасників, прийняті з використанням права голосу щодо якого встановлена заборона використання. Якщо власник істотної участі, що становитьЮ, 25 або 50 % статутного капіталу банку, має намір додатково придбати акції (паї, частки) банку таким чином, що таке придбання призведе до збільшення його істотної участі, але при цьому не буде становити відповідно більше, ніж 25 або 50, або 75 % статутного капіталу банку, то письмовий дозвіл на таке придбання не потрібен. Особі, що вже має письмовий дозвіл Національного анку на володіння істотною участю у розмірі 75% атутного капіталу для подальшого її збільшення додатковий письмовий дозвіл не потрібен. фо надання письмового дозволу на придбання або ьщення істотної участі в банку Національний банк силає юридичній або фізичній особі лист за підписом гупника Голови Національного банку. Копія листа
48
Т.Л.Гудзь
надсилається відповідному банку та територіальному управлінню Національного банку за місцезнаходженням цього банку. Письмовий дозвіл на придбання або збільшення істотної участі в діючому банку є дійсним протягом трьох місяців з дня його видачі. В дводенний строк із дня використання дозволу банк повідомляє про це своє територіальне управління НБУ, а також Департамент реєстрації та ліцензування банків. У таблиці 1 наведено інформацію про власників істотної участі у деяких провідних банках, що функціонують в Україні. Таблиця 1 Власники істотної участі у комерційних банках України (за даними Національного банку України: www.bank.gov.ua)
Назва банку Місто, дезареєстрована головна банківська установа Власники істотної участі Країна походження капіталу Відсоток устатутномукапіталі пряма участь опосередкована участь Закрите акціонерне товариство комерційний банк «ПриватБанк» М.Дніпропетровськ Боголюбов Г.Б. Україна 43,44 9,59 Коломой-ський І.В. Україна 43,44 9,59 Закритеакціонернетовариство«ПроКредитБанк» м. Київ Європейський банк реконструкції та розвитку Сполучене Королівство 19,999 0,0 Вестерн Ен.Ай.Ес. Ентерпрайз Фонд Сполучені Штати Америки 20,0 0,0 Прокредит Холдинг АГ Німеччина 60,001 0,0
Банківський нагляд
49
Продовження таблиці Закритеакціонернетовариство«ПроКредитБанк» м. Київ Європейський банк реконструкції та розвитку Сполучене Королівство 19,999 0,0 Вестерн Ен.Ай.Ес. Ентерпрайз Фонд Сполучені Штати Америки 20,0 0,0 Прокредит Холдинг АГ Німеччина 60,001 0,0 Закрите акціонерне това-иство «Міжнародний Іпотечний Банк» м. Київ 1MB GroupPublicLimited Кіпр 100,0 0,0 Відкрите акціонерне товариство «ВТБ Банк» м. Київ ВАТ "Банк ВТБ" Російська Федерація 99,813 0,0 Відкритеакціонернетовариство«Банк«Фінанси таКредит» м. Київ Акціонерне товариство «F&C Realty» ТОВ Україна 49,5741 0,0 ТОВ «Асканія» Україна 49,4309 0,0 ТОВ«Кастріп технологія» Україна 0,0 48,83 «ІндастралКонстра-кшн» Україна 0,0 48,02 Відкрите акціонерне товариство «Райффайзен Банк Аваль» м. Київ Райффайзен Інтернаціо-наль Банк Холдинг АГ Австрія 95,68 0,28 AT «Райффайзен Центральбанк Естеррайх Акцієнге-зельгпафг» Австрія 0,28 95,68
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Поняття істотної участі власників та умови її набуття» з дисципліни «Банківський нагляд»
