Законодательные основы депозитарной деятельности банков
Депозитарная деятельность банков регулируется следующими нормативными актами: Ш Федеральный закон «О рынке ценных бумаг», № 39 – ФЗ Ш Постановление Федеральной комиссии по рынку ценных бумаг «Об утверждении положения о депозитарной деятельности в Российской федерации, установлении порядка введения его в действие и области его применения», № 36; Ш Инструкции ЦБ РФ «Правила ведения учета депозитарных операций кредитных организаций в Российской Федерации», № 44;
Операции с ценными бумагами предполагают учет этих бумаг и учет прав на них. К настоящему времени, в России сложилась трехуровневая система учета. Первый уровень включает в себя регистратора, выполняющего функции ведения реестра владельцев именных ценных бумаг. На втором уровне находится депозитарий (в составе банка или отдельное юридическое лицо), связанный с регистратором посредством открытия счета номинального держателя, учитывающий права своих клиентов на ценные бумаги. На третьем уровне учетной системы функционируют расчетные депозитарии торговых систем, осуществляющие комплексное депозитарное обслуживание профессиональных участников рынка ценных бумаг.
В соответствии со ст. 2 и ст. 7 Закона о рынке ценных бумаг депозитарий – это профессиональный участник рынка ценных бумаг, осуществляющий деятельность по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Депозитарной деятельностью является оказание услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и/или учету и переходу прав на ценные бумаги. Учет прав депонентов на ценные бумаги в депозитарии может проводиться открытым, закрытым или маркированным способом. При открытом способе учета депонент может давать поручения депозитарию только по отношению к определенному количеству ценных бумаг, учитываемых на счете депо, без указания их индивидуальных признаков (таких, как номер, серия, разряд) и индивидуальных признаков удостоверяющих их сертификатов. При закрытом способе учета депозитарий обязуется принимать и исполнять поручения депонента в отношении любой конкретной ценной бумаги, учтенной на его счете депо, или ценных бумаг, учтенных на его счете депо и удостоверенных конкретным сертификатом. При маркированном способе учета депонент, отдавая поручение, кроме количества ценных бумаг указывает признак группы, к которой отнесены данные ценные бумаги или их сертификаты. Группы, на которые разбиваются ценные бумаги данного выпуска, могут определяться условиями выпуска или особенностями хранения конкретных групп ценных бумаг и (или) удостоверяющих их сертификатов. Банк, осуществляющий депозитарную деятельность, именуется Депозитарием. Депозитарий банка осуществляет свою деятельность на основании лицензии профессионального участника рынка ценных бумаг на осуществление депозитарной деятельности. Подавляющее большинство российских депозитариев являются отделами коммерческих банков. Коммерческие банки первыми из российских участников фондового рынка стали оказывать своим клиентам услуги по хранению и учету прав на ценные бумаги путем создания специализированных депозитарных отделов. Основную часть клиентуры депозитариев составляют юридические лица. В соответствии с действующим законодательством, российские банки специализируются на оказании комплексных депозитарных и соответствующих им услуг российским и иностранным юридическим и физическим лицам. Объектом депозитарной деятельности могут являться эмиссионные ценные бумаги любых форм выпуска: бездокументарные, документарные с обязательным централизованным хранением, документарные без обязательного централизованного хранения. Объектом депозитарной деятельности могут являться также неэмиссионные ценные бумаги, выпущенные с соблюдением установленной законодательством формы и порядка. Основой депозитарной деятельности является депозитарный договор. Предметом депозитарного договора является предоставление депозитарием клиенту (депоненту) услуг по хранению сертификатов ценных бумаг и удостоверению (фиксации) прав на ценные бумаги путем открытия и ведения счета депо депонента, а также осуществления операций по этому счету. Предметом депозитарного договора является также оказание депозитарием услуг, содействующих реализации владельцами ценных бумаг прав по принадлежащим им ценным бумагам. Заключение депозитарного договора не влечет за собой переход к депозитарию права собственности на ценные бумаги депонента. Депозитарий не имеет права распоряжаться ценными бумагами клиента, управлять ими или осуществлять от имени клиента любые другие действия с ценными бумагами, кроме осуществляемых по поручению клиента, обусловленному депозитарным договором. На ценные бумаги депонентов не может быть обращено взыскание по обязательствам банка. При банкротстве кредитной организации ценные бумаги депонентов не включаются в конкурсную массу. Лицо, пользующееся услугами депозитария, называется депонентом. На имя депонента открывается счет депо, на котором ведется учет движения ценных бумаг. Для проведения межбанковских операций с ценными бумагами банки открывают друг у друга счета депо («лоро» и «ностро»).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Законодательные основы депозитарной деятельности банков» з дисципліни «Операції банків з цінними паперами»
