Поступление пакета документов для оформления банковских карт в карточный центр и выпуск банковских карт
Учреждения банка передают оригиналы документов в КЦ через курьерскую службу банка либо через ответственного сотрудника учреждения. Для ускорения документооборота и процедуры оформления БК учреждения должны передавать заявления в электронном виде, используя программный комплекс "Операции с картами". При заведении информации о клиенте она в автоматическом режиме поступает в КЦ, где производится ее проверка и принимается решение об открытии аналитических счетов и оформление банковской карты. При положительном решении открываются все необходимые аналитические счета. Данная система электронного документооборота не отменяет необходимости предоставления полного пакета документов на оформление карты на бумажном носителе. При получении пакета документов сотрудник КЦ проверяет комплектность пакета документов, правильность и полноту заполнения заявлений. В случае неправильного оформления документов или при отсутствии какого-либо из перечисленных в пункте 2.1 документа КЦ сообщает учреждению банка о необходимости предоставления недостающих документов. БК не оформляется и (или) не выдается до тех пор, пока не будут предоставлены недостающие документы и (или) исправлены некорректно оформленные документы. Пакет документов на оформление БК, поступивший из учреждения банка, предоставляется на согласование сотруднику КЦ, ответственному за экономическую безопасность как на физических, так и юридических лиц независимо от того, являлись ли они когда-либо клиентами банка. Для заявлений, поступивших из филиалов, имеющих собственную службу экономической безопасности, согласование КЦ не требуется. Окончательное решение о возможности оформления БК с учетом оценки возможных рисков принимается директором КЦ. Юридическому лицу корпоративная карта оформляется одновременно с открытием ЛСК. В течение трех рабочих дней со дня открытия юридическому лицу счета для расчетов с использованием банковских карт КЦ отсылает налоговому органу сообщение банка об открытии расчетного счета и открытии ссудного счета (форма 12-0-1). В случае отказа в оформлении БК средства возвращаются клиенту в соответствии с порядком, описанным в разделе 10 пункт 10.11. Объяснение причин отказа не допускается. БК платежных систем MasterCard Int. и VISA Int. оформляется КЦ в течение трех рабочих дней с момента получения пакета документов, доставленных курьером или переданных электронными средствами связи. Срочное изготовление БК и продление срока действия БК производится в зависимости от технологических возможностей Пи по согласованию с директором КЦ. БК платежной системы Diners Club Int. оформляется КЦ в течение пяти рабочих дней с момента получения пакета документов, доставленных курьером или переданных электронными средствами связи. Срочное изготовление БК и продление срока действия БК производится в зависимости от технологических возможностей ПЦ по согласованию с директором КЦ.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Поступление пакета документов для оформления банковских карт в карточный центр и выпуск банковских карт» з дисципліни «Банківський роздрібний бізнес»
