Практика подтверждения банком на сумму, превышающую остаток на счете чекодержателя. Фактиче- ски подтверждение покрытого чека равносильно ссуде, поскольку любой чек, подтвержденный банком, становится его законным обязательством. Раздел 5208 Пересмотренного законодательства (12 U.S.С. 501) предусматривает, что подтверждение чека, выпи- санного на любой банк или банк - член ФРС, любым руково- дителем, директором, агентом или служащим этого банка, являет- ся незаконным, если лицо, фирма или корпорация, выставившие этот чек, имеют на своих депозитных счетах в этом банке сумму меньшую, чем указанная в чеке. Наказание за нарушение этого положения весьма сурово. При выявлении случая П.н.ч. руководителем, директором, агентом или служащим любого банка ФРС или любого банка - члена ФРС, по усмотрению Совета управляющих ФРС может повлечь в отноше- нии: 1) банка ФРС санкции, предусмотренные пунктом ll(h) Закона о ФРС (приостановка деятельности, ликвидация или реорганизация банка); 2) в отношении банка-члена, являющегося нац. банком, ответственность определяется Контролером ден. обращения, к-рый осуществляет соответствующие действия, предусмотренные пунктом 5234 Пересмотренного законодательства (12 U.S.С. 192), согласно к-рым возможно назначение ликвидатора в этот банк; 3) в отношении банка-члена, не являющегося нац.ПОДТВЕРЖДЕНИЕ ПРАВА ч банком, санкции, предусмотренные пунктом 9 Закона ФРС (утрата членства в ФРС после разбирательства дела на Совете управляющих). Кроме того, в отношении любого должностного лица банка, удо- стоверившего чек до того, как сумма, указанная в нем, была депо- нирована в банк законным порядком лицом, выписавшим чек, или прямо или косвенно прибегнувшего к какому-либо способу, что- бы избежать законной процедуры подтверждения чека или приняв- шим фиктивное долговое обязательство, применяется штраф в размере до 5000 дол. либо тюремное заключение на срок до пяти лет, либо то и др. вместе (18 U.S.С. 1004).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «ПОДТВЕРЖДЕНИЕ НЕОБЕСПЕЧЕННЫХ ЧЕКОВ» з дисципліни «Енциклопедія банківської справи, фінансів»
