Первый кассир; основной кассир банка. Деятельность К.р.к. обычно связана с выплатами наличных де- нег из кассы по предъявленным к оплате чекам и хранением части банковской наличности, необходимой для кассового обслужива- ния, однако его функции существенно шире. Ниже приводится их подробное описание. 1. Выплата наличных денег (оплата чеков, банковских вексе- лей и купонов с наступившими сроками и т. п.) после иден- тификации. 2. Обеспечение сохранности денег. а. Получение денег. 1) Доставка денег от банков-корреспондентов и др. банков. 2) Доставка от др. банковских отделов (департаментов), напр, из приходной кассы или департамента инкассации. 3) Доставка непосредственно от правительственных ве- домств: а) Федерального резервного банка округа; б) Казначейства Соединенных Штатов; в) Пробирной палаты Соединенных Штатов. б. Пересчет, проверка, упаковка и хранение денег. в. Обмен изношенных и испорченных денег, поступающих от клиентов. г. Выявление фальшивых и поддельных купюр. д. Поддержание соответствующего запаса наличных денег различного вида и достоинства. 3. Доставка денег банкам-корреспондентам и др. банкам. 4. Подтверждение чеков. 5. Урегулирование сальдо по счетам в клиринговой палате. 6. Выплаты на мелкие расходы. 7. Выдача наличных денег на заработную плату. 8. Хранение излишней суммы наличности в федеральном ре- зервном банке или банке-депозитарии. 9. Проверка подлинности подписей владельцев счетов. 10. Проверка подлинности распоряжений о приостановлении платежей. 11. Обеспечение повседневной деятельности. Зачастую работа по пересчету, проверке денег и подтверждению чеков оказывается настолько объемной, что создаются отдельные подразделения, однако действуют они всегда под контролем К.р.к.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «КАССИР РАСХОДНОЙ КАССЫ» з дисципліни «Енциклопедія банківської справи, фінансів»
