Отмывание денежных средств - это легализация криминальных до-ходов путем совершения различных финансовых операций с денежными средствами или иным имуществом, приобретенным заведомо незаконным путем, либо использование таких средств для легальной деятельности. Опасность таких действий заключается в том, что они подрывают основы частного бизнеса, дискредитируют его; нарушаются финансовые интересы государства, юридических и физических лиц посредством сти-мулирования инфляции, дестабилизации денежного обращения в стране. Сам термин «отмывание» означает совершение финансовых операций, цель которых скрыть незаконный источник полученных денежных средств и представить их как полученные легальным путем. В процессе отмывания денег условно можно выделить три этапа: 1) Размещение незаконно полученных наличных денег на банков-ских счетах в легальной финансовой системе страны; приобретение раз-личных ценных бумаг; легализация средств через игорный бизнес и другие фирмы, оперирующие большим количеством наличности. 2) Собственно отмывание, то-есть ряд финансовых операций, при-званных скрыть первоначальный источник денег, обеспечить анонимность истинным владельцам соответствующих денежных средств. Какие кон-кретно способы при этом используются? Это и особые транзитные счета и трансформация наличности в дорожные чеки, разного рода кредитные кар-точки, акции, внесенные доли в уставные капиталы, создание фирм – од-нодневок и т.п. 3) На этом этапе происходит вливание отмытых средств в легальную экономику, смешивание с законными капиталами. За рубежом главным поставщиком денег, нуждающихся в отмыва-нии, является наркобизнес, затем доходы от проституции и сутенерства, рэкета, торговли людьми, запрещенных азартных игр. Ситуация с отмыва-нием денег в России имеет свою специфику. Наиболее крупные незакон-ные доходы имеют не торговцы наркотиками, а такие сферы криминально-го бизнеса, как рэкет, незаконное приобретение и сбыт антиквариата, дру-гих предметов, обладающих особой научной, культурной или историче-ской ценностью; угон и сбыт автомобилей хищение и торговля золотом, другими драгоценными металлами и камнями; крупномасштабные мошен-ничества в финансово-кредитной сфере, торговля оружием. Большая роль в борьбе с отмыванием денег отводится самим финан-совым учреждениям, которые должны обращать особое внимание на все сложные, нетипичные, крупные финансовые операции, законность кото-рых вызывает сомнение. Все данные по таким операциям сообщаются в правоохранительные органы.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Легализация (отмывание) денежных средств» з дисципліни «Перехідна економіка»
