Угоди today. Угоди tomorrow. Угоди spot (спот). Спот-курс. Валютне котирування та його види. Валютна позиція та її види. Розрахунок крос-курсу. Угоди з негайною поставкою — купівля-продаж валюти на умовах її поставки банками-контрагентами не пізніше ніж на другий банківський день з дня укладання угоди за курсом, що зафіксований на момент її укладання. Угоди today — конверсійна операція з датою валютування в день укладання угоди. Угоди tomorrow — конверсійна операція з датою валютування на наступний робочий банківський день за днем укладання угоди. Угоди spot — конверсійна операція з датою валютування на другий робочий банківський день з дня укладання угоди. МЕХАНІЗМ УКЛАДАННЯ УГОДИ СПОТ ( 2 робочі дні ( Час ( ( ( ( ( день укладання угоди (dealing date) дата розрахунку за договором, або дата валютування (value date) Рис. 5. Визначення дати валютування угоди спот
Дата валютування — узгоджена сторонами дата здійснення поставки коштів на рахунок контрагента згідно з угодою. Дата укладання угоди (дата угоди) — дата досягнення сторонами угоди домовленості щодо всіх суттєвих умов угоди, передбачених чинним законодавством та міжнародною практикою (назва обмінних валют, курс обміну, сума обмінних коштів, дата валютування, платіжні інструменти) та всіх інших умов, відносно яких згідно із заявою однієї із сторін потрібно досягти домовленості. Валютні угоди з негайною поставкою традиційно потребують повідомлення за 2 банківські дні до укладення угоди. У разі, якщо в певний день (dealing date) укладена угода спот, продаж валют відбудеться лише двома днями пізніше. Дата розрахунку за договором — це дата валютування (value date), оскільки це день, коли валюти в належній сумі доставляються на банківські рахунки партнерів за угодою. Це дає змогу перевести кошти у будь-яку країну і закінчити оформлення угоди. Цей проміжок часу також потрібен для здійснення необхідних операцій з паперами і підготовки переведення грошей. Даний час потрібен для: перевірки угоди шляхом обміну підтвердженнями між партнерами, деталізації строків здійснення угоди; надання інструкцій з розрахунку кожним партнером своєму банку, для того щоб оплатити рахунок за контрактом у визначену дату; задоволення вимог валютного контролю, якщо він існує (наприклад, у 1979 р. у Великобританії валютний контроль скасували). Базою для проведення операції спот служать кореспондентські відносини між банками. Цілі застосування угоди: забезпечення потреб клієнтів банку в іноземній валюті; «перелив» коштів з однієї валюти в іншу; проведення спекулятивних операцій. Особливості угод: виникнення кредитного ризику — делькредере; відсутність твердих умов за поточного ринкового продажу валюти; поява короткострокових конверсійних операцій. Валютний курс — пропорція обміну валюти однієї країни на валюту іншої. Курс продавця (offer rate) — курс, за яким банк продає валюту. Курс покупця (bid rate) — курс, за яким банк-резидент купує іноземну валюту за національну валюту. Спот-курс — обмінний курс продажу чи купівлі, який використовується для валютних операцій без будь-якої попередньої угоди для здійснення майбутньої купівлі чи продажу. Крос-курс — співвідношення між двома валютами, яке визначено через їх курс до третьої валюти (звичайно до долара США).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «УГОДИ З НЕГАЙНОЮ ПОСТАВКОЮ» з дисципліни «Валютні операції»
