Криминалистические характеристики как информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных преступлений
Обязательным условием нормального функционирования (управления деятельностью) банка является точное и добросовестное исполнение его сотрудниками требований федерального законодательства и других нормативных актов, определяющих политику и регулирующих деятельность банка. При этом следует иметь в виду, что наряду с постановлениями Правительства России, указаниями Банка России, иными регулятивными требованиями, устанавливающими стандарты деятельности и нормы профессиональной этики, определенное значение для организации работы банка имеют внутренние документы. В число так называемых «внутренних» входят документы двух видов. Первые - регламентируют лимитную и учетную политику банка, предписывают процедуры принятия соответствующих решений и выполнения банковских операций (определяют политику банка при проведении операций по размещению и привлечению средств; устанавливают порядок проведения операций на финансовых рынках, порядок открытия и обслуживания счетов клиентов). Вторые -наделяют работников банка определенными функциями и полномочиями (правом принятия решений о заключении договоров, разрешением на доступ к осуществлению операций в программном обеспечении, а также к базам данных в компьютерных системах и др.). Указанные функции и полномочия могут быть изложены в уставе 139
банка, должностных инструкциях либо положениях. Допускается их изложение в одном документе1. К сожалению, практика свидетельствует о том, что «уровень ответственности лиц, выполняющих управленческие функции в коммерческих организациях, в том числе в банках, за последствия принимаемых решений, за сохранность и эффективность использования имущества, а также за результаты финансово-хозяйственной деятельности остается низким»2. В ряде случаев ущерб интересам банка причиняется в результате умышленных преступных посягательств на порядок его функционирования со стороны указанных лиц. Такие деяния с позиций уголовного права рассматриваются как преступления, предусмотренные ст. 201 УК (Злоупотребление полномочиями) и ст.204 (Коммерческий подкуп).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Криминалистические характеристики как информационная основа выявления, предупреждения и расследования наиболее распространенных преступлений» з дисципліни «Безпека комерційного банку: організаційно-правові і криміналістичні проблеми»
