ДИПЛОМНІ КУРСОВІ РЕФЕРАТИ


ИЦ OSVITA-PLAZA

Реферати статті публікації

Пошук по сайту

 

Пошук по сайту

Головна » Реферати та статті » Банківська справа » Енциклопедія банківської справи, фінансів

ПОДДЕЛЬНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ИЛИ ДЕНЕЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ
Чеки, тратты, векселя,
облигации, свидетельства на акции и бумажные деньги с поддель-
ной подписью или поддельной деноминацией; фальшивые доку-
менты с действительной подписью; или ПОДДЕЛКИ. С целью сни-
жения убытков от поддельных свидетельств на акции и облигации
Нью-Йоркская фондовая биржа требует, чтобы все свидетельства
на облигации и акции, включаемые в листинг биржи, удовлетво-
ряли правилам отдела листинга. Более того, биржа требует, чтобы
компания, обращающаяся с просьбой о включении ее ценных бу-
маг в листинг, имела отдельного и независимого трансфертного
агента или офис и бюро регистрации, или регистратора ценных
бумаг в фин. округе, причем в функции регистратора было бы удо-
стоверять подлинность выданных свидетельств и наблюдать за тем,
чтобы не была превышена сумма выпуска против разрешенной. Все
свидетельства (на акции и именные облигации) должны иметь под-
писи, гарантированные членом фондовой биржи, фирмой-членом
или коммерческим банком, или траст-компанией, имеющими свой
главный офис в фин. округе Нью-Йорка.
Единообразный торгово-коммерческий кодекс США устанавли-
вает, что клиент банка после получения обычного ежемесячного
банковского баланса, сопровождаемого погашенными чеками или
др. погашенными фин. документами, обязан в течение разумного
периода времени проверить эти документы с тем, чтобы удостове-
риться в том, что подпись на каком-либо из этих документов не
является поддельной, что подпись сделана лицом, уполномочен-
ным на это, и что какой-либо из документов не был исправлен.
Если клиент не сделает этого, то банк не несет ответственности за
погашение документов с подписью не уполномоченного на то лица
или с внесением в них каких-либо исправлений, тем более, если
банк установит, что он понес убытки в результате безответствен-
ности клиента. Более того, если клиент в течение разумного перио-
да времени, но не превышающего 14 календарных дней, во время
к-рых у клиента уже имелись первые фин. документы с подписью
не уполномоченного на то лица или с внесением в них исправле-
ний, то банк не может нести ответственность за последующие пла-
тежи злоумышленнику прежде, чем банк не будет извещен о таких
фактах клиентом. Вышеупомянутые защитные меры по отношению
к банку не действуют в том случае, если клиент обнаружит отсут-
ствие у банка элементарного внимания при погашении фин. доку-
ментов. Однако, невзирая на присутствие внимания или его отсут-
ствие со стороны банка или его клиента, тот факт, что клиент в
течение одного года после того, как в его распоряжении находи-
лись как отчет банка о состоянии его счета и соответствующие фин.
документы с подписью неуполномоченного лица или с какими-
либо исправлениями, так и не установил факт злоумышленных
действий и не сообщил о них банку и тот факт, что клиент в тече-
ние трех лет не смог совершить тех же действий в отношении лю-
бого не разрешенного им индоссамента, является основанием того,
что банку не могут предъявляться в этой связи какие-либо иски.
(Единообразный торгово-коммерческий кодекс, 4-406).
Учитывая тот факт, что погашение поддельных чеков представ-
ляет для банков один из главных рисков, с к-рыми они сталкивают-
ся, они должны обучать своих клиентов тому, как защитить (обезопа-
сить) бланки чеков в качестве одного из средств борьбы с этим
риском. Клиенты должны строго контролировать сохранность чи-
стых чековых книжек и должны быть в состоянии проверить лю-
бую из этих серий. Чеки должны подписываться только после того
как они заполнены (выписаны). Незаполненные чеки не следует
передавать незнакомым людям.

Ви переглядаєте статтю (реферат): «ПОДДЕЛЬНЫЕ КРЕДИТНЫЕ ИЛИ ДЕНЕЖНЫЕ ДОКУМЕНТЫ» з дисципліни «Енциклопедія банківської справи, фінансів»

Заказать диплом курсовую реферат
Реферати та публікації на інші теми: Поділ іменників на відміни
Вартість власного капіталу
Где центр тяжести летящей ракеты?
Аудит звітності з податку з власників транспортних засобів та інш...
Інтелектуальні інвестиції


Категорія: Енциклопедія банківської справи, фінансів | Додав: koljan (23.11.2011)
Переглядів: 515 | Рейтинг: 0.0/0
Всього коментарів: 0
Додавати коментарі можуть лише зареєстровані користувачі.
[ Реєстрація | Вхід ]

Онлайн замовлення

Заказать диплом курсовую реферат

Інші проекти




Діяльність здійснюється на основі свідоцтва про держреєстрацію ФОП