Подразделения, участвующие и отвечающие за выполнение операций
Учреждения банка ведут привлечение и непосредственное обслуживание клиентов и отвечают за: 1) консультирование клиента; 2) правильное и полное оформление пакета документов для приобретения БК; 3) осуществление первичного контроля клиента и представленных документов по вопросам экономической безопасности; 4) выдачу изготовленных БК и ПИН-конвертов клиенту или его представителю; 5) оформление документов и выполнение операций внесения наличных и перечисления безналичных денежных средств на ЛС/ЛСК; 6) выдачу клиенту или его представителю выписки с ЛС/ЛСК; 7) уведомление клиента о возникшей задолженности по ЛС/ЛСК (овердрафт) и ее урегулирование; 8) доставку пакетов документов на оформление БК в KЦ. КЦ поддерживает ведение операций в масштабе банка и отвечает за: развитие и совершенствование технологии проведения операций; методологию проведения операций, внесение дополнений и изменений в настоящий Порядок; координацию действий служб банка по обеспечению бесперебойного выпуска карт и расчетов по операциям; организацию и координацию работы банка в платежных системах, в частности, с расчетными агентами и процессинговыми центрами; технологическое обеспечение ведения операций (развитие и работоспособность используемого программного обеспечения); поддержку и обеспечение технологических циклов по выпуску карт, авторизации, процессингу текущих операций: - персонализацию и работоспособность БК; - предоставление учреждениям банка информации по операциям, совершенным с использованием БК (ведение централизованной базы по счетам и операциям); - авторизацию и процессирование операций, совершаемых с использованием БК; - блокирование (с занесением при необходимости в стоп-лист при утере/краже) БК по заявлению держателя, а также в случае возникновения овердрафта на ЛС/ЛСК; обеспечение расчетов и бухгалтерского учета по операциям с БК: - открытие, ведение, выверку и закрытие ЛС/ЛСК, ссудных счетов и всех прочих счетов, необходимых для обслуживания карт; - предоставление в БО информации для учета операций; урегулирование претензий клиентов по операциям с БК; организацию работ и координацию действий должностных лиц банка по обеспечению экономической безопасности выпуска карт; оценку и контроль за рисками, связанными с выпуском карт; первичный анализ и подготовку информации для целей валютного контроля; подготовку, оформление и сдачу в ГУ ЦБ по г. Москве отчетности по форме 250 и 255, а также подготовку данных для составления прочей отчетности банка, касающейся или включающей в себя операции с картами; формирование и представление на утверждение тарифов банка по операциям с БК. При совершении операций с использованием платежной карты уполномоченные сотрудники банка производят идентификацию держателей в соответствии с пунктом 1 статьи 7 Федерального закона "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма" (Собрание законодательства Российской Федерации, 2001, N 33 (часть I), ст. 3418; 2002, N 44, ст. 4296) в порядке, установленном Положением Банка России от 19 августа 2004 г. N 262-П "Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма", зарегистрированным Министерством юстиции Российской Федерации 6 сентября 2004 г. N 6005 (Вестник Банка России. 2004. N 54 (10 сентября)).
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Подразделения, участвующие и отвечающие за выполнение операций» з дисципліни «Банківський роздрібний бізнес»
