Банки и небанковские кредитно-финансовые организации
Банки и небанковские кредитно-финансовые организации осуществляют контроль за проведением их клиентами валютных операций. Порядок осуществления валютного контроля банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями устанавливается законодательными актами Республики Беларусь и (или) нормативными правовыми актами Национального банка. Банки и небанковские кредитно-финансовые организации как агенты валютного контроля вправе: осуществлять контроль за своевременностью представления отчетности по валютным операциям и соответствием ее требованиям валютного законодательства; осуществлять контроль за соответствием проводимых клиентами валютных операций требованиям валютного законодательства; получать документы, объяснения, справки и сведения об осуществлении валютных операций; приостанавливать операции по открытым у них счетам клиентов на сумму, по которой не представлена документация о проводимых операциях; осуществлять иные функции, предусмотренные законодательством. Банк и небанковская кредитно-финансовая организация не вправе выполнять распоряжение резидента или нерезидента о перечислении с его счета денежных средств: если такое перечисление не соответствует режиму функционирования счета резидента или нерезидента; если проведение валютной операции допускается при наличии разрешения (лицензии) Национального банка, но такое разрешение (лицензия) резидентом или нерезидентом не представлено; если резидентом или нерезидентом не представлены документы, предусмотренные законодательством Республики Беларусь, либо представленные документы не соответствуют требованиям законодательства Республики Беларусь. При поступлении резиденту или нерезиденту денежных средств по валютной операции, проводимой с нарушением законодательства Республики Беларусь, банки и небанковские кредитно-финансовые организации обязаны зачислять данные денежные средства на счет этого резидента или нерезидента с уведомлением соответствующих органов валютного контроля. Порядок и сроки уведомления банками и небанковскими кредитно-финансовыми организациями органов валютного контроля устанавливаются Национальным банком. Таким образом, В Беларуси действует двухуровневая система валютного контроля, где Национальный банк выступает одним из основных органов валютного контроля, а коммерческие банки являются агентами валютного контроля. Осуществление валютного контроля – это очень важный аспект валютного регулирования, так как с его помощью осуществляется выявление несоответствий проводимых валютных операций действующему законодательству.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Банки и небанковские кредитно-финансовые организации» з дисципліни «Організація діяльності центрального банку»
