Организационно-правовые вопросы создания внутрибанковской системы безопасности
Организационная структура системы безопасности банка включает службы внутреннего контроля и безопасности. Взаимодействие этих служб обусловлено частичным совпадением возложенных на них задач и постоянным совместным участием в разработке и реализации мер по обеспечению безопасности банка. Основное назначение службы внутреннего контроля — выявление и предупреждение банковских рисков, часть которых носит криминальный характер и возникает вследствие противоправных действий персонала, а также минимизация вредных последствий банковских рисков. Для выполнения этих функций служба применяет средства и методы административного и финансового контроля. Служба внутреннего контроля организуется в соответствии с Законами о Банке России, о банках и банковской деятельности, о рынке ценных бумаг. Создание службы внутреннего контроля является обязательным условием государственной регистрации банка. Сведения о планируемой организации деятельности службы должны содержать устав банка и ходатайство о его государственной регистрации, представленные в территориальное учреждение Банка России. Основное назначение службы безопасности — выявление, предупреждение и пресечение угроз криминальных посягательств на интересы банка, исходящих от любых субъектов (в том числе от персонала банка). Для выполнения своих функций служба применяет средства и методы правового, организационного, технического, сыскного, охранного и криминалистического характера. Служба безопасности организуется в соответствии с Законом о частной детективной и охранной деятельности в качестве обособленного структурного подразделения (с правом открытия текущих и расчетных счетов) для осуществления охранно-сыскной деятельности в интересах собственной безопасности учредителя. Ее организация не обязательна для регистрации и функционирования банка. Создание службы безопасности, обладающей правом осуществления охранно-сыскных функций, связано с выполнением требований правового и организационного характера, предусмотренных Законом о частной детективной и охранной деятельности, в частности с получением соответствующих лицензий ее руководителем и сотрудниками и регистрацией устава в органе внутренних дел, выдавшем лицензию. По усмотрению органа управления банка служба безопасности может быть создана в качестве подразделения, не наделенного правом ведения охранно-сыскной деятельности. В этом случае правовым основанием деятельности службы являются соответствующий раздел устава банка и устав (положение) службы безопасности. Лицензирование такого подразделения и его сотрудников законодательством не предусмотрено. Службы внутреннего контроля и безопасности взаимодействуют в сфере обеспечения безопасности банка от рисков (угроз) криминальных посягательств, исходящих от персонала банка. Кроме того, они осуществляют совместные мероприятия по проверке банковских операций с признаками незаконной легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем. Рабочее проектирование системы безопасности банка представляет собой разработку и принятие нормативных, организационных и методических документов, служащих основанием для функционирования служб внутреннего контроля и безопасности.
Ви переглядаєте статтю (реферат): «Организационно-правовые вопросы создания внутрибанковской системы безопасности» з дисципліни «Концепція та система безпеки банку»
